この記事の要約はこちら
・マネーチケットは国内最大級の資産運用比較サイトであり、資産運用をテーマに集客している買取型リーズサービスでもある。
・事前に行うヒアリングの項目が細かく、電話で直接2回の聞き取りをしている。
・初回面談前にマネーチケットとFP、顧客の3者でLINEグループを作り、直接面談の調整をする。
・面談日時の調整後は、マネーチケットが顧客にLINEで顔写真付きプロフィールを送信してくれる。
・資産運用に強い関心を持つ顧客が多いため、他のリーズよりも幅広い金融知識を求められる可能性がある。
・保険以外にも幅広い金融商品を扱えるFPやIFAには使い勝手のよいリーズ。
「相談案件は来るけど、資産運用層とはなかなか出会えない」そんな悩みを持つ保険営業・FPの方も多いのではないでしょうか。
マネーチケットは、「資産運用」や「お金の見直し」に興味を持つ層とつながれる比較的新しいリード獲得サービスです。
他のリーズとは異なり、将来設計に前向きなお客様と出会えるチャンスがあります。
この記事では、マネーチケットのリーズの特徴やメリット、利用が向いている人・向いていない人の違いをわかりやすく解説します。
導入を検討している方は、ぜひ参考にしてみてください。
Contents
リーズを活用するメリット
マネーチケットのリーズについて説明する前に、保険営業にリーズを活用するメリットをおさらいしておきましょう。
新規開拓の手間を減らせる
リーズを活用する大きなメリットのひとつは、新規開拓の手間を減らせることです。
集客を専門に行う会社が見込み客の情報を提供してくれるため、自分で一からお客様を探す必要がありません。
新規開拓は時間も労力もかかり、アプローチしても「保険に興味がない」「最近加入したばかり」といったケースも多いのが実情です。その点、リーズを使えば、ある程度保険に関心を持つ方と出会えるため、ムダなアプローチを減らし、営業を効率的に進められます。
「時間をかけずに、興味を持っているお客様と出会える」それが、リーズを活用する大きな魅力です。
効率よく営業できる
リーズを活用すると、面談までの流れをスムーズにできるのが大きなメリットです。
自分でアポイントを取る必要がなく、初回面談が設定されているケースもあるため、営業までの時間を大きく短縮できます。
面談相手は「保険の相談をしてみたい」「FPの話を聞きたい」と考えている方が多く、最初から前向きに話を聞いてもらえるため、信頼関係を築きやすい点も特徴です。
また、面談前に基本情報が共有されていることが多く、相手の状況に合った提案を準備できます。限られた時間を説明ではなく提案に使えるのは大きな強みです。
「面談数を増やしたい」「営業効率を上げたい」方にとって、リーズは非常に使いやすい営業手法といえるでしょう。
幅広い顧客と出会える
自力で新規開拓をする場合は、声をかける範囲が限られるため、見込み客の職業や地域に偏りが出がちです。
その点、リーズ案件として提供される顧客層は、保険募集人が個人で新規開拓するよりも地域や年齢層、職種などの幅が広くなります。リーズ会社が採用している募集方法や、募集時に設定するキーワードにもよりますが、自分で開拓したのでは出会えないような層とも出会えるようになるはずです。
顧客の層が広がると、相談の内容が多様になるため、提案内容のバリエーションも広がります。営業スキルの向上にもつながるでしょう。
マネーチケットとは？
マネーチケットは、年間1万人以上が利用している国内最大級の資産運用比較サイトです。年齢や職業、現在の貯蓄額などをもとに、将来の資産額を無料で診断できる仕組みで、「資産運用」をキーワードに利用者を集めています。
このサービスでは、診断結果に基づいて「どんな運用方法が自分に合っているか」を提案し、さらに詳しく相談したい人はファイナンシャルプランナー（FP）との面談に進むことができるという流れです。つまり、マネーチケットは資産運用に関心のある人とFPをつなぐ、買取型のリーズサービスでもあります。
運営元は、2013年11月設立の株式会社つなぐコンサルティング。リーズ業界の中では比較的新しいですが、2012年からサイト運営をスタートしており、実績もある企業です。
なお、マネーチケットのような買取型リーズについては、別記事でも詳しく解説しています。仕組みやメリット・注意点を知りたい方は、ぜひそちらも参考にしてみてください。
マネーチケットのリーズ5つの特徴
リーズと一口に言っても提供するリーズ会社によって条件や内容がまちまちです。自分に合うリーズを選ぶためには、特徴を知らなくてはなりません。
マネーチケットのリーズの特徴は主に以下に紹介する5つです。
資産運用を切り口として集客している
マネーチケットは、国内最大級の資産運用比較サイトということもあり、「資産運用」というキーワードを用いて集客をしている点が特徴的です。そのため、投資など資産運用への関心が高い見込み客の割合が多くなります。
他のリーズ会社は保険相談や、保険見直しなどのキーワードで見込み客を募集しているので、明らかにターゲット層が異なるといってよいでしょう。他のリーズでは出会えない見込み客と出会える可能性があります。
2段階の電話確認でヒアリング
マネーチケットでは、案件化する前に、見込み客に対して2回に分けて電話でヒアリングしています。1回目のヒアリングでは、顧客情報を提供してくれた提携企業のカスタマーとしてアンケートの電話をかけ、キャンペーンの名目でFPの無料面談を提案。
それに対して、2回目のヒアリングは、マネーチケットとしての電話です。詳しく個人情報や資産運用の意向などをヒアリングし、面談の意思が強い顧客だけを選んでリーズ案件として紹介します。
ヒアリングの項目数が多い
リーズ会社によって顧客にヒアリングする項目は異なり、それが提供される情報の差になっていると言っても過言ではありません。マネーチケットでは必須項目だけでも14項目あり、資産や収入、支出に関すること、将来のライフプランなどの他に、運用の目的や期間、リスク許容度などについての質問もあります。
過去にどのような金融商品を取引したことがあり、現在はどのような金融商品を保有しているかについても質問があるので、最後まで回答する人はかなり本気度が高いと考えてよいでしょう。
これまでにFPなどに相談したことがあるか、今回は専門家に相談しようと考えているか、相談の目的は何かなどについてもしっかりヒアリングをしています。ヒアリングの結果、FPとの面談を求めていると判断できた相手のみリーズ案件として提供してくれる点も安心です。
希望に合った案件を絞って表示できる
加盟している保険代理店や保険募集人だけが見ることができる専用の管理画面があり、エリアや年収、貯蓄額など特定の条件でソートした案件だけを表示させることも可能です。ある程度条件を揃えてリーズを購入すれば、提案する保険商品もある程度絞れます。資料も作りやすく、効率的に営業できるでしょう。
初回面談の調整はマネーチケットがしてくれる
マネーチケットは約95％の顧客からLINE IDを聞けていることから、面談の前にマネーチケット、FP、顧客の三者でLINEグループを作り、そこで面談の調整を行います。LINEをしていない顧客に対しては、マネーチケットが顧客に電話して、面談日時の調整をしているとのことなので、そちらも心配はいりません。
面談日が決まった後は、マネーチケットがLINEでFPの顔写真付きプロフィールを送ってくれます。面談の2日前、前日、1時間前にもリマインドの連絡を入れてくれる点も安心です。
マネーチケットのリーズを利用する際の注意点
マネーチケットは、「保険特化型」のリーズではない点に注意が必要です。
公式サイトでも「お金の不安なら何でも相談OK」「全国1500人以上の金融コンサルタントと提携」とあるように、提携しているのは保険を扱うFPだけでなく、不動産や投資系のコンサルタントも含まれます。
そのため、保険に関心がありそうに見えても、実際には資産運用や投資を中心に考えている方が一定数いる可能性があります。
「死亡保障」や「医療保障」を求めるよりも、「貯蓄性の高い保険」や「金融商品との比較」を重視する人が混在しているケースもあるため、ヒアリングの段階でしっかりニーズを見極める必要が出てきます。
マネーチケットのリーズが向いている人と向いていない人
マネーチケットのリーズも当然メリットばかりではありません。デメリットもあるため、向いている人と向いていない人がいるはずです。最後に、マネーチケットのリーズがどのような人に向いていてどのような人には向いていないのかという点もチェックしておきましょう。
マネーチケットのリーズが向いている人は？
マネーチケットのリーズは、幅広い資産形成に関心のある方と出会える点が特徴です。
そのため、以下のような特長を持つ営業担当者に向いていると言えるでしょう。
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保険だけでなく、資産運用や投資商品にも対応できるIFAの方
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変額保険など貯蓄性の高い商品を扱えるFPの方
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保険と他の金融商品の違いをわかりやすく伝えられる保険募集人の方
マネーチケット経由の見込み客は、保険だけでなく、将来に向けた資産形成全体を意識している可能性があります。
そのため、保障性よりも貯蓄性を重視するニーズに対応できたり、他の金融商品との違いを丁寧に説明できる営業担当者であれば、よりマッチした対応がしやすくなるでしょう。
マネーチケットのリーズが向いていない人は？
マネーチケットのリーズは、以下のような方にはやや相性が合わないかもしれません。
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保険以外の商品を取り扱えない保険募集人
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変額保険や外貨建て保険などの販売資格を持っていない募集人
マネーチケットは保険に特化したサービスというよりも、資産形成全般に関心を持つ層に向けたサービスです。そのため、保険に興味を持っているように見えても、実際には投資や運用に強い関心を持っているケースも考えられます。
また、マネーチケットの見込み客の中には、貯蓄性の高い保険を希望する方も一定数含まれているため、変額保険や外貨建て保険などに対応できないと、せっかくの面談を活かしきれない可能性があります。
公式サイトには「商談後の平均成約率が52％」「中には成約率89％のFPもいる」といった記載もありますが、その差は取り扱える商品や提案の幅の違いによるものと推察されます。
自分に合うリーズかどうかを見極めよう
マネーチケットのリーズはかなり個性的です。他のリーズで出会う顧客層とは一線を画す可能性があります。自分のスキルやニーズと照らし合わせて、自分に向いているかどうかを慎重に見極めた方がよいでしょう。
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